August 20, 2024
Un investigador de la Unidad de Fraude ayuda a detener una red de tráfico humano
Mientras trabajaba en la oficina del FBI en el sur de Texas, el sargento Chris, investigador de la Unidad de Fraude, ayudó a la agencia federal a descubrir una operación de tráfico humano valorada en $2 millones.
El sargento Chris investigaba una estafa de fraude de seguros cuando se encontró con Luis Enrique Moctezuma-Acosta y Scarlett Fuentes-Gavarrete. Moctezuma-Acosta es mexicano y Fuentes-Gavarrete es hondureña y vive ilegalmente en Mission, cerca de la frontera entre Texas y México.
"A medida que monitoreábamos el dinero y hacíamos las entrevistas, descubrimos a estas personas que estaban comprando propiedades... y luego averiguamos a qué se dedicaban", dijo el sargento Chris.
Moctezuma-Acosta y Fuentes-Gavarrette compraban estas propiedades con el dinero que obtenían dirigiendo una red de tráfico humano. Su red, que abarcaba desde Honduras hasta Boston, introdujo clandestinamente a 2,400 personas a los Estados Unidos.
Una vez que las personas cruzaban clandestinamente el Río Grande hacia Estados Unidos, la organización de contrabando autodenominada como "LEMA", usaba varios métodos para eludir los puestos de control de la Patrulla Fronteriza de los Estados Unidos, incluidos remolques de tractores, aviones comerciales y guías para acompañar a los viajeros por los puestos de control. Lavaban el dinero de las ganancias a través de empresas que ellos mismos creaban, entre ellas un concesionario de autos usados.
"Pusimos en pausa el caso principal", dijo el sargento Chris, "y trabajamos en este caso para poner a estas personas bajo custodia y asegurarnos de que todo el mundo estuviera a salvo".
En marzo, Moctezuma-Acosta y Fuentes-Gavarrette se declararon culpables de lavado de dinero y conspiración. En julio cada uno fue condenado a 20 años de prisión federal. También enfrentarán la deportación después de salir en libertad.
Las autoridades incautaron más de $1.5 millones de dinero en efectivo y $2.7 millones en vehículos de lujo, joyas y propiedades. Otros dos miembros de la familia se declararon culpables de cargos de lavado de dinero. La investigación identificó a un inmigrante que murió durante el contrabando.
Según el sargento Chris: "Me alegro de que estén fuera de las calles. No tenían ni idea del daño que estaban causando".
El sargento Chris se incorporó a TDI en el 2016 después de 30 años con el departamento de policía. Él trabaja de cerca con el FBI en la lucha contra los delitos financieros y el fraude de seguros.
"Me encanta lo que hago", afirma. "Me gusta ayudar a mi comunidad y a la gente que no puede ayudarse a sí misma".
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August 1, 2024
Consejos para evitar estafas con la venta fraudulenta de seguros
Video subtitulado en Español
Evite las estafas de ventas fraudulentas con estos consejos:
Cuidado con llamadas inesperadas. Si usted no ha llamado primero, es probable que el vendedor haya encontrado sus datos en una lista para enviar promociones por correo.
No compre por teléfono. El riesgo de fraude es mayor si compra un seguro por teléfono o por Internet. Cuelgue la llamada si algo no le suena o no le parece bien.
Que nadie le apresure. Desconfíe de las ofertas de "última oportunidad" u otras en las que tenga que tomar una decisión rápida. Tómese su tiempo. Si alguien le llama, le envía un correo electrónico o una carta con una oferta, rechácela. Luego, haga una búsqueda por Internet para comprobar si la información y la compañía son reales.
Tenga cuidado con los estafadores. Desconfíe de las personas que le dicen que trabajan para Medicare, el Seguro Social u otras agencias de gobierno. Medicare no le llamará para venderle un plan. Además, los planes de salud y las anualidades nunca ofrecen descuentos, ni ventas especiales.
Guarde todos los documentos y tome notas. Guarde toda la documentación que le de la compañía de seguros. Anote los nombres de las personas con las que hable y los detalles de estas conversaciones.
Verifique los agentes y las compañías de seguro. Antes de comprar un seguro, llame al Departamento de Seguros de Texas para asegurarse de que el agente y la aseguradora tienen licencia. También podemos decirle la calificación financiera de una compañía. Llame a nuestra Línea de Ayuda al 800-252-3439. También puede llamarnos para denunciar fraude de seguros o si tiene preguntas sobre seguros.
Un investigador de delitos financieros del Departamento de Seguros de Texas ayudó a atrapar a un locutor de radio fraudulento que engañaba a las personas para que cedieran sus anualidades. Escuche más en nuestro más reciente episodio del Podcast de Seguros de Texas.
Más información
- Cómo evitar las estafas dirigidas a los adultos mayores
- Cómo evitar las estafas de contratistas
- ¿Va a comprar una casa? Cuidado con el fraude de suplantación de vendedores.
- Guía de fraude de seguros
July 31, 2024
Contable forense persigue el dinero para ayudar a víctimas
Vivian dice que su trabajo como analista financiero en contabilidad forense es como armar un rompecabezas. Usualmente, las piezas son estados de cuenta bancarios, expedientes empresariales y otros documentos oficiales.
El reto de Vivian es hacer que las piezas encajen.
Recientemente, Vivian ayudó a la Unidad de Fraude del Departamento de Seguros de Texas (Texas Department of Insurance, TDI, por su nombre y siglas en inglés) a detener a dos médicos, Desi y Deno Barroga, de Dallas, que recetaban opiáceos en exceso y facturaban engañosamente a los planes de salud.
Los investigadores de la Unidad de Fraude lograron que Vivian recibiera las citaciones para los registros que necesitaba. Después de esto, examinó los registros bancarios personales y comerciales de los médicos para rastrear los $45 millones que facturaron y los $9 millones que cobraron.
"Mi trabajo consiste en averiguar dónde está ese dinero y adónde va", dijo Vivian.
Los investigadores de TDI usaron lo que Vivian descubrió para ayudar a las agencias federales, incluido el FBI, a crear un caso criminal. Los médicos se declararon culpables y enfrentan hasta 10 años de prisión.
Además de detener a los delincuentes, la Unidad de Fraude también quiere conseguir la restitución para las víctimas. Los tribunales pueden ordenarles a los delincuentes el pago de indemnizaciones.
Según Vivian: "Una de las maneras en que las agencias pueden hacerlo es confiscando sus bienes. Para poder incautar estos bienes, tenemos que demostrar que se compraron con dinero fraudulento".
Antes de incorporarse a TDI, Vivian rastreaba propiedades y bienes para una empresa de contabilidad. Su grado universitario es en finanzas con especialización en evaluación empresarial.
Le encanta revisar filas y columnas de números en una hoja de cálculo para encontrarles significado.
"Eso es lo que me gusta de este trabajo: determinar el significado de los números para que otras personas lo puedan entender. Esa es mi contribución a nuestro trabajo en equipo".
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July 25, 2024
La Unidad de Fraude advierte a los funcionarios locales sobre las estafas
Miembros del Equipo de Respuesta ante Desastres de la Unidad de Fraude de TDI se reunieron con el personal del Departamento de Policía de Roman Forest.
Los estafadores de fuera de la ciudad suelen ser los primeros en llegar a su puerta después de un desastre. El Departamento de Seguros de Texas (Texas Department of Insurance, TDI, por su nombre y siglas en inglés) ofrece consejos para evitar estafas, como utilizar a contratistas locales, obtener estimados por escrito y verificar las referencias.
Nuestro kit de herramientas para prevenir el fraude tiene consejos y hojas sueltas que los funcionarios de la ciudad y del condado pueden usar para advertir a los residentes sobre el fraude de contratistas.
Tras el paso del huracán Beryl, el Equipo de Respuesta ante Desastres de la Unidad de Fraude de TDI, visitó a los oficiales de la ciudad y del estado para hablar sobre este kit y sobre la prevención de fraude.
"Desafortunadamente, después de una gran tormenta vemos un aumento de actividades criminales de estafadores que buscan aprovecharse de personas que tratan de comenzar el proceso de recuperación", dijo Chris Davis, quien dirige la Unidad de Fraude.
Para denunciar sospecha de fraude, llame a nuestra Línea de Ayuda al 800-252-3439 o visite nuestra página de fraude.
Más información
- Prevención de fraude después de una tormenta: herramientas para oficiales de la ciudad y del condado
- Cómo evitar las estafas de contratistas
- ¿Conoce las alertas de las estafas de contratistas?
March 27, 2024
¿Va a comprar una casa? Cuidado con el fraude de suplantación de vendedores.
Una de las estafas de mayor crecimiento en la industria de bienes raíces tiene como objetivo la venta de las casas vacantes o desocupadas.
Esta estafa comienza con alguien que falsifica documentos para vender una casa que no es suya. Anuncian una casa por debajo del valor de mercado y aceptan una oferta rápida -con preferencia por los compradores con dinero en efectivo- para robarse el dinero de la venta.
Esté alerta si un vendedor:
- Le dice al agente que sólo quiere compradores con dinero en efectivo.
- No se presenta al cierre de la propiedad o le pide firmar documentos electrónicamente.
- Le pide un notario que trabaje remotamente o si quieren usar su propio notario.
- Le dice que quieren recibir directamente el dinero de la venta.
Algunos consejos:
- Visite la casa que quiere comprar en persona. Solo los dueños de la casa pueden darle la llave a su agente.
- Al momento del cierre, pídale al agente usar un notario de confianza en persona.
- Compre un seguro de título. Es probable que su agente de bienes raíces lo recomiende y que su compañía hipotecaria se lo exija. El seguro de título lo protege de problemas con el título de propiedad.
Denuncie el fraude con el Fiscal General de Texas, con la Comisión Federal de Comercio, y con su departamento de policía local.
Más información:
- ¿Qué es el seguro de título? ¿Por qué lo necesito para mi nueva vivienda?
- Alertas y mejores prácticas (solo en inglés) de la Texas Land Title Association
- Preguntas frecuentes: Seguro de título
March 3, 2023
El fraude de seguros puede ocurrirle a usted
¿Cree usted que el fraude de seguros casi nunca ocurre o que solo ocurre en las telenovelas?
Piénselo otra vez.
El año pasado, la Unidad de Fraude del Departamento de Seguros de Texas (TDI), recibió más de 16,000 reportes de posible fraude. Esta unidad, la cual tiene oficiales alrededor del estado, trabajó en casi 400 investigaciones criminales. Actualmente tiene 170 investigaciones en curso en los condados de Texas.
Consejos para protegerse del fraude:
- Al comprar seguro, verifique que el agente con el cual está trabajando tenga licencia del estado. Llame a la Línea de Ayuda de TDI al 800-252-3439 o use el buscador de licencias en el sitio web de TDI, www.tdi.texas.gov/agent/agent-lookup.html.
- Sea cuidadoso al comprar una póliza de cualqier persona que sólo acepta pagos de dinero en efectivo o que sólo quiera reunirse con usted en su casa o en un estacionamiento.
- Si alguien le dice que tiene que decidir hoy o perderá la oportunidad de una gran oferta, esto es una mala señal. Los planes de seguro legítimos no tienen fechas de venta límites. No se sienta presionado al comprar un seguro.
- Después de comprar una póliza, llame a la compañía de seguros para confirmar que la póliza está bajo su nombre.
- Si le piden que venda su anualidad o alguna póliza de seguro de vida para comprar otra anualidad o póliza diferente, no muerda el anzuelo. Las anualidades y los productos de seguros de vida generalmente tienen más valor mientras más tiempo los tenga.
Conozca más sobre cómo detener el fraude en Texas escuchando el Podcast de seguros de Texas (sólo en inglés), con Chris Davis de la Unidad de Fraude del Departamento de Seguros de Texas (TDI).
Vea la sesión de preguntas y respuestas del podcast: ¿Qué es el fraude de seguros?
Más información
- Tipos de fraude
- Guia de fraude de seguros
- Denuncie el Fraude
- Cómo reconocer las estafas de seguros (video sólo en inglés)
January 5, 2023
Los Texanos, especialmente los adultos mayores, deben cuidarse de las estafas por teléfono o por internet
Su teléfono suena, usted contesta la llamada, y alguien con una voz amistosa le pide su número de cuenta banco o su número de Seguro Social.
Cuelgue la llamada porque probablemente es una estafa.
Los estafadores usualmente atacan a los adultos mayores, quienes suelen ser personas más confiadas y vulnerables. Los adultos mayores también son más propensos a hablar con personas desconocidas.
En el 2021, más de 6,700 Texanos adultos mayores de 60 años de edad reportaron pérdidas de más de $159 millones en fraude.
Las estafas comunes:
- Una persona le llama para ofrecerle arreglar un problema que no existe en su computadora o quiere que usted renueve un programa de computadoras fraudulento o que se una a una subscripción para la seguridad en el internet. Esa persona que le llama también podría transferir su llamada a un “representante de servicio al cliente ficticio”.
- Una persona que le llama pretendiendo ser uno de sus nietos que vive en otro país y necesita que usted le envíe cientos de dólares de inmediato. Una vez usted envía dinero fuera de los Estados Unidos, es muy difícil recuperarlo.
- Una llamada telefónica o un mensaje de correo electrónico que le dice que ganó un sorteo o lotería. La trampa: Usted tendrá que pagar miles de dólares para obtener el premio mayor.
- Alguien que llama por teléfono o envía un correo electrónico adoptando una identidad falsa para ganar su afecto y confianza. El estafador establece una relación con la víctima para robarle su dinero.
¿Cómo evitar estas estafas y las estafas de seguros? Escuche el podcast de seguros de Texas, que incluye los consejos de Tim Morstad de AARP Texas.
Vea la sesión de preguntas y respuestas del podcast: Cómo pueden los adultos mayores evitar las estafas
Más información:
Cómo evitar las estafas dirigidas a los adultos mayores
Consejos sobre las estafas para los Texanos adultos mayores (subtitulado en Español)
August 10, 2022
La investigación de fraude del Departamento de Seguros de Texas lleva a otra declaración de culpabilidad de un exjugador de la NFL.
El antiguo recluta de los Dolphins Jonathan Rex Hadnot se declaró culpable la semana pasada debido a su rol en el esquema fraudulento para estafar la cuenta de reembolso de salud Gene Upshaw de la NFL (National Football League, por su nombre y siglas en inglés). La cuenta de reembolso fue diseñada para ayudar a los exjugadores profesionales con algunos de los costos de los problemas de salud durante su participación en la liga.
Hadnot se declaró culpable en la corte del condado Harris por presentar reclamaciones médicas falsas para recibir reembolso. Él cobró alrededor de $30,000 de la cuenta de reembolso por tratamientos médicos que nunca recibió. Por esta razón tendrá que pagar el dinero y servir cinco años de probatoria.
El caso fue investigado por los investigadores del Departamento de Seguros de Texas (TDI por su nombre y siglas en inglés) y los fiscales trabajando con la Oficina del Fiscal del condado Harris. Ocho exjugadores han sido identificados por el condado Harris en conexión con este esquema fraudulento, así como un entrenador atlético de Houston.
Usted puede denunciar sospecha de fraude llamando a la Línea de Ayuda de TDI al 800-252-3439.
Lea más sobre la investigación de varios años y las personas implicadas
Entrenador atlético en Houston y exjugadores de la NFL acusados de fraude
Obtenga ayuda y consejos
Ayuda y quejas: Obtenga ayuda con sus preguntas y problemas con su compañía o agente de seguros.
Consejos sobre seguros: Conozca cómo ahorrar en el seguro, obtener las coberturas que necesita y protegerse del fraude.
Videos: Infórmese sobre diversos temas relacionados con los seguros.
Podcasts: Escuche consejos y obtenga respuestas a sus preguntas sobre los seguros.